反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织不法洗钱犯罪活动的举措，是保持社会安定、促进银行业务快速健康发展的保证。近年来，工行驻马店分行在人民银行驻马店市中心支行的正确领导下，全面贯彻《中国人民银行反洗钱调查实施细则》《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等，通过一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，防范洗钱风险，维护金融秩序，为维护地方经济金融安全作出了积极贡献。
　　谁的问题谁负责。该行认真贯彻上级银行《关于加强业务条线反洗钱履职的意见》和《关于强化基层行反洗钱履职管理的通知》的工作要求，出台了对应的实施细则，细化客户身份识别、持续尽职调查等反洗钱重点工作履职要点和管理要求，提升履职能力，维护金融稳定。同时，通过向监管部门报“岗位说明表”等措施，明确“谁的问题谁负责”，强化基层银行反洗钱履职管理。
　　反洗钱“送教上门”。该行按照《境内分行反洗钱监管检查配合工作指引》的要求，做好监管检查配合和评级工作的统筹管理，形成逐级上报机制，实现监管检查和评级工作的闭环管理。根据《中国工商银行反洗钱专家团队管理办法》的要求，成立反洗钱工作团队，开展反洗钱专项检查及反洗钱“送教上门”等活动。同时，建立健全监管检查机制，加强对监管检查全程跟踪管理，确保反洗钱工作取得实效。
　　甄别可疑交易。该行认真落实上级《转发<关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知>的通知》要求，制定实施细则，分阶段、按步骤、多举措推进非自然人客户受益所有人识别项目，有效识别和核验客户身份，确认客户业务意愿，完整采集和保存客户身份资料，确保客户身份信息的真实性、完整性、有效性。去年以来，该行识别客户身份7600多户，甄别可疑交易2600多笔，从源头上有效遏制了洗钱风险的发生。
　　分层开展培训。该行分层开展反洗钱培训，不定期举办反洗钱培训班，组织对本条线的管理人员和业务人员进行反洗钱培训，重点抓好新入职、新转岗、新提拔人员的反洗钱知识普及和履职技能培训，确保具有与本岗位相适应的反洗钱履职意识及能力，持续提升反洗钱专业人员履职能力。同时，到人员密集的商场、市场等开展形式多样的反洗钱宣传活动，增强社会公众的反洗钱意识，促进反洗钱工作的深入开展。　　（工商银行驻马店分行宣）