本报讯(通讯员 石亚光 贵玉泽)“我这张银行卡为啥被冻结了?”日前,一位客户走进上蔡县塔桥分理处营业厅着急地问。该行工作人员热情接待,安抚客户情绪并引导他到窗口查询。
客户李某将银行卡和身份证递给工作人员,同时授权查询银行卡流水。工作人员发现客户近期和很多人有转账交易,进一步询问客户为什么转账、给谁转账、是否认识对方等情况,李某回答吞吞吐吐,工作人员凭经验判断客户可能遭遇类似刷单诈骗。同时,在与客户交流过程中进行系统比对,发现客户银行卡为上级公安部门刚刚下发的涉案账户倒查对象,立即向当地公安报警,并提醒李某网上陷阱多,不要轻易相信网络兼职、刷单等动动手指就能发大财的事情。然而,李某不认为自己有什么错,要求立即解冻,不要耽误他挣钱。
民警到达后,向李某说明冻结是公安系统预警提示,他的账户涉嫌网络赌博,需要进一步调查。面对民警问询,李某承认下载了赌博软件,称自己辍学在家,想着网上赌博赚钱快。民警告知客户网络赌博涉嫌犯罪,天上不会掉馅饼,要走合法的谋生道路。李某这才认识到错误,愿意接受调查。
随后,民警在营业大厅为客户进行反诈防赌宣传,介绍近期县域发生的充值赌博、网恋(杀猪盘)诈骗案例和防范技巧,提醒大家仔细识别冒充网络销售商声称的购物返费用、冒充金融机构的低息网上贷款等诈骗行为。该行工作人员结合即将开展的消费者权益保护教育活动,提醒大家增强防范意识,捂紧口袋、不贪图小便宜,不轻信来历不明的电话和信息,不透露自己和家人的身份信息、存款、银行卡等内容,凡是涉及钱的问题,要理性分析,守护好自己的钱袋子。