近年来，随着省联社不断完善内控制度和反洗钱业务系统，平舆农商银行反洗钱工作水平不断提升。平舆农商银行作为地方法人金融机构，积极探索反洗钱工作方式方法，有效防范洗钱风险隐患，从制度建设、机制完善、风险防范、人才培养等方面不断提高反洗钱工作水平。
　　成立组织，完善制度。该行按监管部门相关要求配备反洗钱工作人员，建立了由行长担任组长的反洗钱工作领导小组，基层营业网点也成立了相应领导小组，制定并实施了《平舆县农村信用合作联社反洗钱工作实施办法》《平舆县农村信用合作联社反洗钱培训和宣传制度》等11项内控制度，为反洗钱工作夯实了基础。同时，该行采取措施严格执行客户身份识别制度，对客户洗钱风险进行等级分类。2018年上半年，该行识别、调整高风险客户11户。
　　强化培训，加大宣传力度。该行柜员积极主动参与有关部门组织的反洗钱岗位准入培训。同时，该行每年组织开展两期反洗钱系统操作和法律法规知识培训活动，至2018年底，该行取得反洗钱合格证书人员69人。此外，该行针对大额和可疑报告制度及时补录大额交易数据信息，分析可疑交易数据，做到反洗钱系统内无大额交易和可疑交易数据积压现象，及时、真实、完整、准确地向中国人民银行反洗钱监测分析中心报告。近年来，该行积极参与反洗钱宣传工作，发放宣传资料35000份，受众人数44000余人。
　　采取措施，切实防范。近期，金融行动特别工作组（FATF）公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。我国顺利通过第四轮反洗钱互评估，表明我国反洗钱和反恐怖融资措施的有效性及我国相关工作的合规程度得到了国际认可，同时也宣告我国反洗钱工作进入一个新的时代。新时代，平舆农商银行将充分借鉴国有商业银行反洗钱业务模式，结合自身工作特点建立大额和可疑交易筛选标准，推行完整、规范和真实的电子化数据采集方式，提高数据筛选的准确性和有效性，形成符合自身特点且行之有效的大额和可疑交易报告模式，大幅提升可疑交易报告质量，为构建县域金融安全环境作出应有的贡献。
（平舆农商银行宣）