反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券等各种领域。为遏制和打击洗钱活动，今年二季度以来，泌阳农商银行认真贯彻执行人民银行的监管要求，按照《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等法律法规，打击洗钱犯罪，维护金融秩序，积极履行反洗钱责任和义务，切实做好反洗钱工作。
　　加强组织领导。我行成立了反洗钱领导小组，确立牵头部门，明确职能部门和营业网点负责人为反洗钱具体工作负责人，强化高风险领域的防控，不断完善反洗钱工作机制。持续开展等级划分工作。以遵循“了解你的客户”为原则，完整采集和保存客户身份资料，确保客户身份信息的真实性、完整性、有效性。严格执行大额交易和可疑交易报告制度。根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律法规及相关制度，不断加强反洗钱工作，提高大额交易和可疑交易报告质量。定期开展反洗钱知识培训。不断加强对新员工和专职人员的反洗钱知识培训，强化人才队伍建设，极大提高了我行的反洗钱工作能力。丰富反洗钱宣传形式。在各网点利用广告机、LED显示屏、宣传展架，开展常态化宣传。在人员密集场所设立宣传台，走街串巷发放宣传资料，将反洗钱知识送进千家万户。
　　下一步，我行将继续向广大公众普及反洗钱知识，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》相关制度，努力做好反洗钱工作，为维护国家金融稳定、打击洗钱犯罪作出应有的贡献。
　　（泌阳农商银行宣）