防范洗钱风险维护金融秩序

　 近年来，在人民银行驻马店市中心支行和上级银行党委的正确领导下，中国农业银行驻马店分行认真贯彻反洗钱法律法规，加大反洗钱工作力度，以重在敏感、重在日常、重在基层、重在机制、重在监督“五重”为抓手，扎实开展反洗钱工作，为打造良好的金融生态环境作出了积极贡献。
　　完善反洗钱内部控制制度。该行建立了包括客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、反洗钱部门及岗位责任制度、反洗钱绩效考核制度和反洗钱协查等与本行经营管理和业务发展相适应的反洗钱内部控制制度。
　　扎实开展反洗钱基础工作。该行认真落实客户身份识别相关要求，将客户身份识别相关要素固化在业务系统和业务流程中，真实有效地开展客户身份识别工作，并严格执行人民银行“3号令”，按规定向反洗钱中心报送大额交易和可疑交易报告。
　　进行常态化反洗钱宣传培训。该行通过培训、辅导等形式，加强反洗钱宣传教育，促进全行员工认真履行反洗钱法定义务。同时，通过LED屏播放反洗钱宣传标语、设立咨询台等方式进行宣传，增强社会公众的反洗钱意识，营造了浓厚的反洗钱良好氛围。
　　强化反洗钱监督检查工作。该行反洗钱管理部门采取日常检查和专项检查相结合的方式，对所属机构反洗钱工作开展情况进行现场检查，分层次、有重点地开展反洗钱尽职情况监督，进一步防控洗钱风险。
　　加强反洗钱队伍建设。该行严格按照金融机构反洗钱的相关规定，在各级银行和营业网点配备了相应的反洗钱专、兼职人员，形成了自上而下的反洗钱工作组织体系。市、县两级金融机构反洗钱岗位人员均取得了金融业反洗钱岗位资格证书，掌握了与岗位相应的反洗钱知识和业务操作技能，提高了反洗钱工作人员的履职能力。

（中国农业银行驻马店分行宣）

切实履行反洗钱义务

　　为进一步增强全民反洗钱意识，夯实反洗钱工作的社会基础，切实履行金融机构反洗钱义务，近日，汝南农商银行组织开展了以“人民银行对反洗钱国际评估报告的解读”为主题的反洗钱宣传活动。
　　活动期间，该行各营业网点通过在显著位置摆放宣传折页、在LED屏滚动播放反洗钱宣传标语以及在城区网点设置咨询台等形式向客户进行反洗钱知识宣传，以面对面互动交流的形式，引导群众关注反洗钱工作，扩大宣传效果。同时，积极组织人员走进汝南县莲花广场等人口密集场所，向社会公众发放宣传资料，介绍反洗钱知识，现场解答群众疑问，让社会公众进一步了解洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，增强了社会公众反洗钱意识，取得了良好的宣传效果，营造了浓厚的反洗钱宣传氛围。
　　近年来，汝南农商银行高度重视反洗钱工作，成立了汝南农商银行反洗钱工作领导小组，负责反洗钱工作的组织管理和统筹协调，走上了规范化发展轨道。该行在为客户办理金融业务时，坚持对客户或代理人有效身份信息进行核对并登记，切实履行交易记录保存义务，按照规定期限对客户的账户资料和交易记录进行保存和归档管理，做到对大额及可疑交易及时处理和上报。严格落实人民银行驻马店市中心支行的要求，将制度建设、客户识别、风险控制等各项反洗钱工作落到实处。同时，该行还不定期开展反洗钱宣传活动，加强反洗钱知识学习，努力履行反洗钱义务，维护金融和经济体系的持续稳健发展。
　　

（汝南农商银行宣）