强化责任担当 筑牢安全防线

　 为切实增强社会公众预防和打击洗钱意识，营造知法守法的反洗钱氛围，近年来，泰康人寿驻马店中心支公司强化责任担当，筑牢安全防线，不断提高反洗钱宣传的渗透力和有效性，有效推动反洗钱工作的开展。
　　提高站位，深化认识。自《中华人民共和国反洗钱法》实施以来，该公司建立了相关工作制度，设立反洗钱部门，认真履行反洗钱工作职责，进一步明确反洗钱工作在整体经营活动中的重要地位，根据自身实际，明确反洗钱工作目标，围绕处理好商业经营与反洗钱工作的长短期利益冲突、引导基层机构正确认识和处理好反洗钱与业务发展的关系、堵塞反洗钱业务漏洞等内容，制订切实可行的反洗钱工作年度实施方案，提高全员对反洗钱工作重要性和紧迫性的认识。
　　完善制度，认真落实。根据公司所制订的反洗钱内控方案，该公司制定了履行反洗钱义务的组织保障制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线。强化反洗钱岗位责任，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。落实客户身份识别制度，核实并登记有效身份信息，及时补充、完善原有记录。积极履行大额交易和可疑交易报告义务，向监管部门报告大额交易和可疑交易，接受中国人民银行及其相关职能部门的监督、检查。根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》文件规定，对涉恐资金和涉恐交易进行监测、按时上报和积极处理。
　　积极宣传，营造环境。该公司积极举办或参加反洗钱宣传活动，通过悬挂宣传条幅、播放反洗钱知识、设立宣传板、散发宣传单等形式，向市民广泛宣传《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等，推动反洗钱工作向纵深发展，营造和谐的金融环境。（泰康人寿驻马店中心支公司宣） 
　　

预防洗钱活动 维护金融秩序

　　2月份，金融行动特别工作组第三十届第二次全会审议通过了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。国华人寿驻马店中心支公司以此次互评估为契机，结合市情，采取有效措施，切实增强社会公众预防和打击洗钱意识，营造知法守法的反洗钱良好氛围，推动我市反洗钱工作向纵深发展，为防控重大风险、维护金融安全作出了贡献。
　　建立保险业反洗钱监管体系。该公司完善了保险业反洗钱监管的制度，建立了交易申报制度和嫌疑交易报告制度，对超过一定数额的现金交易向保监部门报告，发现涉嫌洗钱的交易主动向保监部门或司法部门报告。
　　完善制度，严格奖惩。该公司建立了相应的利益补偿机制，改变以单一的保费规模评估保险公司效益的观念。同时，建立完善的奖惩制度，出台一系列政策，重奖提供保险洗钱重要线索的人员，并对合伙造假进行洗钱的保险业务员实行严惩。
　　完善保险产品设计，提高保险业声誉。该公司增强了保险从业人员的反洗钱意识，改进了保险业反洗钱的技术手段，完善了保险产品设计，对现有保险产品存在的漏洞进行了有效监督、预防，制定了严密的防范洗钱程序。同时，完善了保单相关条款，积极研发出能有效预防洗钱活动的新型保险产品，增强产品的竞争力，有效遏制“地下保单”的盛行。
　　“《中华人民共和国反洗钱法》旨在预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱等相关犯罪。保险业反洗钱的主要困境是无约束机制和涉及利益问题，因而要有效地遏制保险业洗钱，就必须加大对相关法律法规的宣传和制度建设力度，对金融保险领域的所有活动进行全方位监控，以达到预防洗钱活动、维护经济和金融秩序的目的。”该公司负责人说。（国华人寿驻马店中心支公司宣）