防范洗钱风险

　4月17日，金融行动特别工作组（FATF）公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。我国顺利通过金融行动特别工作组（FATF）第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估，表明我国反洗钱和反恐怖融资措施的有效性以及我国在遵守金融行动特别工作组（FATF）建议方面的合规程度得到了国际认可，同时也宣告我国反洗钱工作进入一个新的时代。
　　近年来，平舆玉川村镇银行在人民银行驻马店市中心支行和上级银行的领导下，结合实际、顺势而为，采取行之有效的措施，普及反洗钱知识，防范洗钱风险，维护金融安全，在开展反洗钱工作方面取得了显著成效。
　　加强管理,落实到位。在该行有关领导的督促下，各营业网点对反洗钱工作高度重视，除及时转发人民银行各项工作通知、风险提示外,还开展客户反洗钱风险等级评定活动，加强反洗钱类型分析工作。同时，严格反洗钱工作日常管理,明细标准、规范操作、落实责任,全方位提升各网点、各业务条线反洗钱工作制度的执行力和履职能力，确保反洗钱工作落实到位。
　　健全机制，提升技能。该行建立健全了客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱工作机制。同时，用群众喜闻乐见的方式，走出去为群众普及反洗钱知识，面对面为群众解疑答惑,营造浓厚的反洗钱社会氛围，切实增强公众预防和打击洗钱意识。
　　加强监督,防范风险。该行在按照大额交易报告标准上报大额交易的同时，针对可疑交易线索，通过调查、分析、识别，比照中国人民银行《可疑交易类型和识别点对照表》中洗钱风险识别点，判断洗钱类型，提高可疑交易报告的有效性，防范洗钱风险，切实做好大额交易和可疑交易报告工作。
　　反洗钱是一项长期、系统的工作，在今后的工作中，该行将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱法定义务，维护国家经济和金融安全。　　（平舆玉川村镇银行 宣） 
　　
　

切实履行反洗钱义务

　　为了进一步加大打击洗钱犯罪力度，切实履行反洗钱义务，增强反洗钱意识，营造有利于反洗钱工作的外部环境，中原证券驻马店分公司积极开展反洗钱宣传活动。4月17日，金融行动特别工作组（FATF）公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。我国顺利通过金融行动特别工作组（FATF）第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估，表明我国反洗钱和反恐怖融资措施的有效性以及我国在遵守金融行动特别工作组（FATF）建议方面的合规程度得到了国际认可。
　　中原证券驻马店分公司认真学习《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，有计划地开展了丰富多彩的反洗钱宣传活动。该公司在营业大厅悬挂“祝贺我国通过金融行动特别工作组（FATF）第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估”“远离非法集资远离洗钱犯罪”条幅、摆放反洗钱宣传册，并以生动活泼的动画形式在营业大厅播放反洗钱宣传片，大力宣传反洗钱基本知识、重点洗钱案例等内容，让广大客户生动直观地了解和掌握反洗钱知识。
　　该公司还利用周末或者节假日时间进行室外宣传，向群众发放宣传册、讲解洗钱的危害，提高群众对反洗钱的认知度和警惕性。此外，该公司完善了反洗钱内控制度，依法制定和完善相关制度和实施细则，增强可操作性，加大客户身份识别、交易记录保存等反洗钱检查工作力度，注重操作环节，层层落实岗位责任，健全客户信息档案管理制度，保证客户身份识别信息准确有效，严格监控业务办理过程，不断提高反洗钱工作质量。
　　该公司通过开展一系列深入人心的反洗钱宣传活动，推动了反洗钱工作深入开展。
　　在今后的反洗钱工作中，该公司将严格按照人民银行的要求，继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，不断增强反洗钱工作的紧迫感，切实履行反洗钱法定义务，积极维护国家经济和金融安全。
 （中原证券驻马店分公司 宣）