农银人寿驻马店中心支公司自2017年1月23日成立以来，在人民银行驻马店市中心支行和驻马店银保监分局的正确领导下，在上级公司的指导下，不断强化反洗钱工作，积极履行反洗钱法定义务，切实加强反洗钱工作管理，对反洗钱工作常抓不懈，营造了浓厚的宣传氛围。
　　履行客户身份识别义务。该公司在开展签约、退保、理赔或给付等业务工作时进行客户身份识别。在客户办理相关业务过程中，核对客户身份信息，对客户身份基本信息进行登记，将客户身份基本信息录入公司各业务系统，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。同时，用电话、网络等为客户提供非柜台服务时，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程式，识别客户身份。
　　认真做好客户资料和交易记录保存。该公司细化了客户身份资料和交易记录保存制度的相关要求，力求分公司及下辖机构能够按照监管要求做好业务凭证、账簿、合同等资料的档案留存和记录，及时、完整、妥善保存客户身份资料和交易记录，确保分析交易情况、调查可疑交易或者查处案件时可以重现每笔交易情况。
　　保证大额交易和可疑交易报告的时效性。该公司运营管理部等部门负责识别、分析系统中待处理的大额交易和可疑交易，及时对数据进行补充和修正，日常运营管理及实务操作中发现大额交易和可疑交易按规定时限报送分公司。分公司内控合规部负责审核大额交易和可疑交易，审核分公司运营管理部门及所属机构提交的大额交易和可疑交易数据，并将上报的交易数据及时流转至总公司。
　　增强风险防范意识。该公司业务渠道主要为个险、银保、团险，均为传统险种，其中风险较高的为银保业务，个别个险业务存在大额期交的情况。针对以上情况，该公司除进行正常电话回访外，还开展了调查工作，与客户进行面谈，核实客户身份、职业、财产、收入、保费来源、投保目的等情况，以排除洗钱风险。
　　在以后的工作中，该公司将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，加大培训力度，严格履行义务，不断推进反洗钱工作深入开展。
（农银人寿驻马店中心支公司宣）