近年来，建行驻马店分行致力于提升反洗钱基础工作质量，加强员工培训和组织反洗钱业务管理，加大监管督导力度。2017年以来，未发生监管处罚事项，未发生重大反洗钱违规问题。在2018年反洗钱分类评级工作中，工作成效得到了监管部门的认可。
　　高层重视，加大资源配置力度，完善工作机制。（一）落实“一把手工程”，合规从高层做起。该行成立反洗钱工作领导小组，由一把手任组长，反洗钱工作分管负责人任副组长，14个部门纳入领导小组。全辖27个基层机构按要求建立反洗钱工作机制，成立了反洗钱工作小组。各机构一把手负责本机构的反洗钱工作，全力防范和减少反洗钱监管处罚。（二）落实业务部门主体责任，促进反洗钱合规管理和业务管理有机融合。该行落实业务部门反洗钱工作主体责任，发挥业务部门对业务条线反洗钱工作的督导、检查、培训职能，促进反洗钱合规管理和业务管理有机融合，构建合理的反洗钱工作组织架构。（三）强化反洗钱工作考核机制。该行细化部门和基层机构内控合规考核办法，通过提高考核分值，提升各机构反洗钱工作履职的积极性和主动性。
　　提高客户信息质量，做好大额可疑交易报告提质减量工作，提升反洗钱基础工作质量。（一）补足短板，做实客户身份识别。为落实人行【2017】235号文件要求做好客户身份识别，该行在全辖打响存量客户信息攻坚工作，通过多渠道发布公告、改造系统等方式及时补充完善存量客户信息。同时，优化系统控制功能，实现新建客户100%合规。（二）优化业务流程，提升大额可疑交易报送质量。该行实行反洗钱后台集中作业和前台识别客户、加强尽职调查的联动方式，改造可疑数据系统深挖追踪功能，合理确定可疑交易程度，及时报送可疑交易报告，提升可疑交易发掘和报告质量。
　　加强培训，加大宣传力度。（一）丰富培训形式，提高培训实效。该行举办不同层级管理人员和员工培训，实现反洗钱培训全员覆盖；邀请优秀师资进行培训，丰富培训内容；加强测试管理，检验培训效果，提升员工反洗钱工作意识和工作能力。（二）丰富反洗钱宣传手段，提升反洗钱宣传效果。该行宣传主题紧贴监管要求、突出监管重点，打造反洗钱社会氛围。
　　下一步，建行驻马店分行将继续顺应反洗钱形势和监管要求的变化，持续深化反洗钱工作，完善内控制度，加强基础管理，有效控制风险，不断提升反洗钱工作的有效性。　　（建行驻马店分行宣）