典型案例：某商业银行建立零售业务反欺诈智能风控系统，实时监测账户异常行为，对交易对手、交易金额、交易设备可疑的自动触发预警。2023年以来，利用反诈系统主动拦截和劝阻被诈客户300多户，守护消费者资金4000多万元。
　　某银行网点强化警银协作，主动拦截电信诈骗。李先生拿着6万多元现金到银行网点要求汇款，工作人员在询问对方账户身份信息、汇款资金用途时，发现李先生刻意回避问题，不停用手机回复消息并催促办理业务。工作人员立即联系当地反诈中心报告情况，民警赶到后对李先生进行询问。经核查，这是一起典型的通过线上销售保健产品诈骗资金的“杀猪盘”案件。民警和银行工作人员耐心劝说李先生不要上当，最终成功阻断了诈骗行动，帮助消费者避免了资金损失。
　　消费者王女士到某保险公司营业网点办理保单贷款业务，工作人员发现同王女士一起的另一位女士一直劝说其贷款投资某绿色项目，并声称收益高达 50%。工作人员担心客户遭遇非法集资陷阱，便告知客户办理保单贷款需要被保险人也就是王女士的孩子确认。致电被保险人告知相关情况后，被保险人高度警惕，劝阻王女士贷款投资，工作人员及时向王女士普及金融知识，劝说她不要乱贷、乱投，最终王女士停止了贷款和投资行为。
　　监管提示：近年来，为坚决遏制电信网络诈骗和非法集资势头，守护消费者钱袋子，各金融机构不断强化相关工作，积极运用大数据和人工智能等技术，构建数字风控体系。各基层网点充分发挥贴近消费者的优势，要求员工在工作中提升敏锐度，加大金融知识教育宣传力度，引导消费者树立正确的投融资理念，增强风险防范意识，提高风险识别能力。