近年来，不法分子盯上了被包装成各种新概念的虚拟货币，并以此为噱头，从事传销、诈骗、洗钱等犯罪活动。很多人被高回报诱惑，落入诈骗分子的骗局。目前，常见的虚拟货币骗局有传统电信诈骗、虚拟货币非法集资和虚拟货币传销。
　　典型案例：小据（化名）根据网友的推荐，在一个APP上购买了虚拟货币的理财项目，之后该APP账户钱包里有大额盈利入账，小据想提现，却被告知“未规范操作 资金冻结”，要继续买入同类虚拟货币项目才能解冻。为挽回损失，小据只能继续按照要求转入资金，如此几番，小据转入的金额越来越多。直到接到反诈中心的紧急预警电话，小据才知道自己被骗。
　　案例中的交易平台，是骗子团伙自主研发搭建的一个虚假交易平台，骗子团伙可以在后台直接操控投资者的盈利、亏损，可以随时冻结用户账户。小据因高利诱惑被一骗再骗，损失惨重。
　　早在2017年，中国人民银行、中央网信办、工信部等七个部门联合下发《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确规定虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，从事虚拟货币相关业务属于非法金融行为。目前，我国没有合法的虚拟货币交易平台，不能轻信任何关于虚拟货币交易的信息。大家应该树立正确的投资观念，增强风险意识，保持理性的投资态度，选择合法的投资渠道，牢记天上不会掉馅饼。
　　（工商银行驻马店分行提供）