互联网金融的蓬勃发展，推动着传统金融业的不断改革和创新，提升了金融服务的效率和质量。互联网在创新金融模式提供便捷服务的同时，也为洗钱犯罪分子提供了更便利多样化的洗钱渠道，成为反洗钱工作在新常态下的难点和挑战，建信人寿驻马店中心支公司结合近年来开展反洗钱工作的好做法,提出几点互联网金融下反洗钱监管的建议：
　　建立严格的客户准入制度。从了解你的客户做起，在客户第一次在银行开立账户、办理网银等电子银行业务时，认真核查对方身份证件及开户资料，并签订规范、严密的服务协议，以明确责任，同时要对网络交易的客户建立完善的资料信息库，包括姓名、地址、资信、风险等级等信息，定期对其资质进行审核，做到实时更新，一旦发现洗钱交易的可疑活动，立即暂停其对网上支付功能的使用。
　　完善互联网反洗钱法。针对网上支付便捷快速的特点，完善反洗钱监测系统，用科技手段加强网络交易的实时监控识别，及时根据网络交易特征设置识别参数和标准，对大额交易和可疑交易进行自动监测和记录，使数据甄别分析智能化，第一时间制止犯罪活动，提高反洗钱监测的时效性和准确性。
　　加强反洗钱监管协作。建立互联网金融网站备案制度，严格最低注册资本要求，建立信息披露制度，加强洗钱风险提示和反洗钱系统建设等，同时建立人民银行账户管理、征信系统与组织机构代码管理、公安、工商、税务等部门的信息共享平台。帮助确定客户身份，并利用账户和征信系统采集相关资料，为异常交易的识别提供基础信息。
　　下一步，我们要更好地完善互联网金融下的反洗钱监管，不断推进新时代反洗钱监管工作的深入开展，积极践行社会责任，为维护金融秩序作出贡献。
　　（建信人寿驻马店中心支公司）