强化反洗钱工作 维护金融秩序

　　洗钱行为具有严重的社会危害，它不仅损害金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定具有极大的破坏作用。4月17日，金融行动特别工作组（FATF）公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，我国顺利通过第四轮反洗钱互评估，表明我国反洗钱和反恐怖融资措施的有效性以及我国在遵守金融行动特别工作组（FATF）建议方面的合规程度得到了国际认可，同时也宣告我国反洗钱工作进入一个新的时代。
　　今年以来，在人行驻马店市中心支行的监管和指导下，太平财险驻马店分公司严格按照相关规定不断完善反洗钱工作机制，推动反洗钱工作向纵深发展，进一步完善反洗钱工作内部管理制度。同时，该公司以《反洗钱法》实施为契机，全面、准确领会反洗钱精神，及时调整和规范反洗钱工作制度和操作规程，并结合公司实际完善了反洗钱管理制度，严格内部管理，有效防范了洗钱风险。此外，该公司还加强大额单退保和部分退保、大额赔款支付管理。根据上级公司要求，该公司将客户身份确认、大额保单退保及大额赔款支付作为监管重点。
　　依据金融行动特别工作组（FATF）第四轮反洗钱互评估的精神，该公司全面进行反洗钱自查自纠，强化反洗钱非现场监管，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性，根据总公司、分公司的反洗钱计划配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。　　（太平财险驻马店分公司宣）

切实提高反洗钱工作质量

　　保险机构承担着社会资金融通和转移的职能，对社会经济发展起着重要的促进作用，同时也容易被犯罪分子利用而对国家金融秩序和社会秩序产生多重负面影响。随着保险业洗钱活动频率日趋加快、规模日趋扩大，保险业已成为我国反洗钱工作的重点领域。
　　客户身份识别是保险机构在与客户建立业务关系或提供保险服务时，依据反洗钱有关法规，确认客户身份和了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等情况的过程，是保险机构反洗钱工作的第一道防线。不断加强客户身份识别工作是做好反洗钱工作的关键，对保险公司有效开展反洗钱工作意义重大。
　　为了更好地完成客户身份识别工作，近年来，该公司进一步明确信息证明和核实标准，完善客户身份识别制度，严格对各种证件、文件进行审查以确保真实有效，明确提出客户必须保证所提供的职业、联系方式、地址、资金来源等关键信息真实、有效。如客户提供的个人信息存在隐瞒、造假现象或有洗钱嫌疑，该公司及时上报人民银行，积极营造了反洗钱社会舆论氛围。2019年是太平人寿驻马店中心支公司成立15周年，该公司将一如既往高度重视反洗钱工作，进一步夯实反洗钱管理根基，着力提升反洗钱工作的有效性，逐步强化反洗钱内控长效机制建设，推动反洗钱工作上台阶，切实为构建和谐金融环境贡献力量。
　 （太平人寿驻马店中心支公司宣）