作为驻马店市反洗钱行政主管部门，近年来，人民银行驻马店市中心支行按照“稳中求进、夯实基础、强化监管、防范风险”的要求，认真贯彻反洗钱政策法规和上级行决策部署，结合辖区实际，因势而谋、应势而动，顺势而为、不断进取，切实防范和打击洗钱等违法犯罪行为，维护辖区金融安全，取得了显著成效，为配合、推动我国顺利通过反洗钱金融行动特别工作组（FATF）第四轮互评估作出了贡献。
　　做实做细反洗钱监管。强化监管是引导反洗钱义务机构健全工作机制、完善防范措施、提升反洗钱工作有效性的重要举措。近年来，我行认真贯彻以“风险为本”的监管理念，不断完善反洗钱监管工作机制，逐步提升辖区反洗钱工作的有效性。一是加强反洗钱日常监管。建立日常监管台账，及时收集金融机构报送的宣传培训情况、内控制度及人员变更情况、洗钱风险评估及年度工作报告等信息资料，按月汇总、按季通报、按年考核，并将结果纳入金融机构年度分类评级考评内容。二是综合运用质询、约见谈话、监管走访、现场检查等监管措施。根据每年分类评级结果，我行对辖区评级结果为C级（包括CCC、CC、C）以下金融机构开展约见谈话，对情节严重的机构进行监管走访，同时根据履行反洗钱职责的需要，按照法定程序对部分机构进行现场检查，督促被检查机构强化管理，改进工作。三是积极开展反洗钱案件协查。洗钱犯罪与毒品犯罪、黑社会性质犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪等上游犯罪密切相关，我行协助市政府反恐办、公安、税务等部门在“反恐”“反腐”“反逃税”等一系列案件中发挥了重要作用。四是协助市政府积极开展打击和处置非法集资专项行动。依法加强对涉嫌非法集资活动的单位和个人银行账户进行监测，委派专人配合市政府金融办做好对非法集资案件的查处和处置。
　　做新做亮反洗钱宣传。强化宣传教育、增强公众反洗钱意识是反洗钱的一项基本工作。近年来，我行除开展日常宣传、集中宣传等传统宣传外，还创新开展了知识竞赛、文艺会演、媒体连载等形式的宣传活动，成效显著。2017年，举办全市“点滴行动·助力反洗钱”主题宣传文艺会演比赛，人民银行郑州中心支行、市政府金融办、市公安局、各金融机构有关负责同志及反洗钱部门主管共400多人参加。2018年，与《驻马店日报》联合开展“领导干部谈反洗钱”专题报刊宣传活动，围绕洗钱及恐怖融资社会危害和反洗钱工作现状，由报社开辟反洗钱专栏，为辖区59家金融机构刊登宣传反洗钱专题文章。此外，采取举办反洗钱知识竞赛，召开金融知识普及会，与市政府金融办联合制作反洗钱宣传知识文化墙，利用农村普惠金融服务站建立金融知识普及宣传站，与“互联网＋”相结合、将金融知识与反洗钱知识动漫片植入二维码等形式开展宣传，提升社会公众对反洗钱工作的认识。
　　做精做准反洗钱调研。近年来，随着形势变化，反洗钱工作逐步发展、转型、深化。为了深入掌握反洗钱工作发展动态，筑牢基层反洗钱工作的第一道防线，我行充分发挥调研对反洗钱工作的指导推动作用，针对反洗钱工作和反洗钱政策、法规在实施过程中存在的问题开展深入调研。2018年，先后撰写了《对〈反洗钱法〉修改建议》《可疑交易报告及后续处理情况调查》《法人金融机构分类评级过程中存在的问题调查》等调研报告，被上级行相关刊物采用，为上级行制定完善有关法规、规章提供了有价值的参考。

（人民银行驻马店市中心支行宣）